КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть - Анисимов Олег

Роман Гульцов — так назвался советчик — предлагал установить на смартфон кошелёк Tonkeeper, именно на Андроиде. Туда же скачать приложение Mexc и пройти регистрацию с помощью аутентификатора Google.

«Сделайте депозит в виде USDT на биржу Mexc. USDT можно купить через p2p на бирже либо через обменники, или же завести с другой биржи, которую вы используете. Советую сеть Трон, TRC-20, там наименьшие комиссии и быстрое поступление. Заведите на тест сперва мелочь, например, 50 баксов. После поступления USDT заходим в раздел „Рынки — Спот“, и ищем там торговую пару TON / USDT. Советую купить на тест хотя бы 10 TON, чтобы при выводах комиссии не сжирали прибыль», — объяснял доброжелатель.

Далее он предлагает вывести купленный TON на кошелёк Tonkeeper. А потом обещает магию: если бросить монеты обратно на биржу Mexc, но на адрес монеты KAVA, то при конвертации возникнет избыток монет TON.

«При выводе TON с кошелька Tonkeeper на биржу Mexc используем скопированный адрес монеты KAVA и скопированный мемо / тег от монеты TON. Чтобы кошелёк дал нам вывести TON на адрес другой монеты, в конце к адресу припишите — coin.ton. Как вы уже догадались, весь день мы гоняем монеты TON туда — обратно между биржей Mexc и кошельком Tonkeeper. И когда мы выводим с Tonkeeper на Mexc, то получаем +0,5 процента к депозиту. За час вы успеете сделать 10 таких кругов (туда и обратно), это плюс 5 процентов. За 7–8 часов выйдет плюс 50 процентов прибыли к первоначальному депозиту, с учётом сложного процента. В конце рабочего дня продаём то, что накрутили, и выводим в реальные деньги. А изначальный депозит оставляем для работы на завтра. Естественно, гоняйте не мелочь, которую закинули на тест, а пополнитесь далее на нормальную сумму. К примеру, я сейчас кручу 10 тысяч баксов, за день делаю от 4 до 6 тысяч, смотря сколько часов сижу. Если же вы школьник, можно крутить мелочь (200–300 баксов) и делать с них ежедневно сотку, тоже неплохо. Я за месяц уже около 3 битко•нов так накрутил», — воодушевлял Гульцов.

Любой человек с жизненным опытом возразит: слишком выгодно, чтобы оказаться правдой. Но целятся мошенники в других. Как именно происходит воровство?

Безусловно, никакого бага на Mexc нет. Перед нами схема «арбитраж на связках через Tonkeeper», где TON улетят не на биржу, а в кошелёк мошенника.

Ключевой момент — подмена адреса через суффикс — coin.ton.

У TON есть домены ton (TON DNS): строка вида nechto.ton может быть именем, которое кошелёк (например, Tonkeeper) отождествляет с конкретным TON-адресом.

У биржи Mexc есть депозитный адрес TON, депозитный адрес KAVA (адрес другой сети, начинающийся с kava…).

Выводить TON надо на адрес, который даёт биржа, строго без приписок. А в обманном алгоритме неопытному (а попробуй получи такой опыт, не будучи обманутым) предлагают отправить монеты не на TON-адрес биржи, а на строку вида: kavalxxxxx… — coin.ton.

Для Tonkeeper это уже не «адрес KAVA», а домен ton. Кошелёк обращается к TON DNS и подменяет этот «адрес» на какой-то конкретный TON-кошелёк, контролируемый мошенником.

Но преступник не крадёт деньги сразу. Он поддерживает иллюзию бага, вручную отправляя жертве чуть больше монет. Цель — завести в схему крупную сумму. Как только мошенник оценивает добычу как максимальную, он пропадает вместе с монетами.

Не попасться на такие фокусы довольно просто. Во-первых, не следует добавлять к адресам никаких суффиксов вроде ton. Во-вторых, следует понимать, что таких «багов» не бывает: если они появляются, их быстро устраняют.

В-третьих, не забывать фразу из «Приключений Пиноккио» Карло Коллоди: «Не доверяйся, мой мальчик, тем, кто обещает сделать тебя богатым по мановению руки. Они, как правило, или сумасшедшие, или мошенники».

В крипте чудеса и правда случаются — но только с теми, кто их устраивает, а не с теми, кто в них верит.

Кстати, в случае с Ларисой Долиной без крипты тоже не обошлось. Украденные наличные курьерша мошенников тут же отвезла в пункт обмена криптовалюты, купленную крипту зачислили на кошелёк, а там — ищи-свищи.

ГЛАВА 37. КАК РАЗВЕДУТ НА АРБИТРАЖЕ БЕЗ КАРТ

Объявления вроде «Обучение Р2Р-арбитражу без карт» на «Авито» должны настораживать сразу.

Обычно арбитраж связан с покупкой и продажей криптовалюты через Р2Р-платформы. Заработок идёт за счёт разницы в курсах покупки и продажи. Чтобы участвовать в таких сделках, нужны банковские карты или другие платёжные инструменты.

Предложения «без карт» могут означать, во-первых, использование чужих карт или чужих счетов (оформление карт на третьих лиц) — это незаконно и может быть связано с мошенничеством. Во-вторых, использование криптовалютных кошельков напрямую, но с риском попасть под схему отмывания средств.

Опытный в этих вопросах человек обрисовал, что за предложением «без карт» выступает комбинация «треугольник»:

«Вы, будучи Р2Р-шником, создаёте объявление, в котором вы готовы обменять / помочь обменять USDT на рубли. Вы выставляете, что готовы получить USDT, отдать рубли по курсу 80, и вы указываете диапазон, с которым готовы работать. Скажем, от 15 до 50 тысяч рублей. Здесь я захожу в вашу заявку и указываю, что мне нужно 30 тысяч рублей по курсу 80. Это 375 USDT. В этот же момент вы создаёте второй ордер на продажу USDT.

Соответственно, ставите курс 81 и указываете жёстко строгую цифру в 30 тысяч, ни больше, ни меньше. Если туда человек не найдётся, то вы просто мой заказ отменяете. Если человек заходит, вы пересылаете тому человеку мои реквизиты. Тот человек отправляет 30 тысяч мне. Я, получив их, отпускаю в моём ордере 375 USDT, и они приходят вам. А у вас есть второй ордер, в котором вам как будто бы перевели 30 тысяч, но вы же знаете, что их мне перевели, но там курс не 80, а 81. Значит, там нужно отпустить, опять же, сейчас условно не 375 USDT, а 360, и таким образом вы их отпускаете, и эти 15 USDT зарабатываете. Ваши карты никакие вообще не используются. Это роль посредника, и это одна история.

Вторая — про казино. В начале 2025 года на рынке peer-to-peer (P2P) появилось большое количество людей, которые стали давать безумно высокий курс. При банковском курсе, условно, в 80 рублей за доллар, они предлагали за USDT по 88 рублей.

Я на 99 процентов уверен, что у казино есть определённые платформы, в которых они отдают этим посредникам очень большие вознаграждения. Вы, будучи пиртупирщиком, регаетесь в такой казиношной платформе. Тут прихожу к вам я — точно так же на бирже — и говорю, 30 тысяч рублей мне нужно получить на мою карту. Вы мне даёте бешеный курс 88. Я думаю: офигеть, вот это я рынок переиграл, везде по 80, а вы мне по 88 заплатите.

Соответственно, вы идёте на платформу, и туда приходят заявки. Есть какой-то Вася из Мурманска, который хочет на 3000 рублей пополнить баланс (завести рубли с его карты в казино). Вот Пете, который сидит на Камчатке, нужно на 2500, есть ещё кто-нибудь из Владикавказа с 522 рублями. И так далее.

Мне начинают приходить небольшие суммы.

Как только я перевалю за какую-то сумму, ко мне приходит банк и говорит: 115-ФЗ, обоснуйте, почему вам 30, 40, 50 человек присылали по тысяче рублей. В этой истории лучше всех себя чувствует и зарабатывает именно казино, которое свои деньги получило, комиссию посреднику-пиртупирщику заплатило процентов под 20. Вы условно 10 отдали мне из-за того, что курс не по 80, а по 88 обменяли.

Многие «обучалки» на Авито — это не реальное обучение, а попытка заманить в схему, которая

а) просит внести «начальный взнос» (например, «Для активации аккаунта надо перевести 1000 рублей»);

б) обещает лёгкий доход без навыков, но в итоге — это просто «продажа курса», который не имеет практической ценности;

в) предлагает участие в операциях, которые могут привести к блокировке ваших счетов.

Если вы участвуете в сделках, велик риск стать «мулом» — то есть получать и пересылать средства, которые могут иметь криминальное происхождение. Это уголовно наказуемо (ст. 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность», 174 УК РФ «Легализация денежных средств»).